Comment un grand groupe bancaire a optimisé son process de souscription en assurance vie ?
Démo / Contact
Blog
Contrats de souscription complexes
Plusieurs centaines d’utilisateurs
Exploitation multilingue d’Osidoc
Contexte du client
Un grand groupe bancaire, acteur majeur de la finance et de l’assurance, doit gérer un processus complexe de souscription en assurance vie pour son réseau commercial indirect. Il fait face à de nombreux défis :
Gestion de préimprimés de souscription : La contractualisation reposait sur l’utilisation d’environ 42 préimprimés pour chaque langue gérée, entraînant des coûts élevés de stockage et de distribution de ces documents : lourdeur logistique et de mise à jour.
Formation : Les commerciaux devaient suivre des formations spécifiques pour chaque produit à vendre et les modalités de remplissage des préimprimés : temps passé sans efficience opérationnelle.
Saisie manuelle : La saisie manuelle des données de souscription ainsi que la collecte des pièces légales en mobilité étaient non-aisées en raison de la manipulation de multiples préimprimés : complexité de remplissage et risques d’erreur.
Processus de validation et ressaisie : Les préimprimés complétés étaient adressés physiquement aux back-offices situés à Luxembourg, Paris, ou Bruxelles, pour une ressaisie manuelle dans les applications métiers, un scoring et une validation des offres avec des échanges multiples avec les commerciaux : lourdeur et délais importants de validation avec risque de perte de clients et frustration des commerciaux induits par la lenteur du traitement.
Systèmes et applications multiples : Re-ressaisie multiples en backoffice dans divers environnements applicatifs : GED, Compliance, BI, etc. : lourdeur administrative et risques d’erreur.
L’intervention Osidoc
Pour répondre à ces défis, Osidoc a été déployé afin d’automatiser, de rationaliser et de sécuriser les processus de souscription et également le traitement des actes de gestion en backoffice. Les interventions clés d’Osidoc ont été les suivantes :
Exploitation unique et centralisée : Osidoc a permis la suppression de l’utilisation de tous les préimprimés, permettant une gestion entièrement digitalisée des documents de souscription. La mise à jour des modèles de documents se fait en temps réel et entièrement administrée par les directions métier concernées. La production des actes de souscription est entièrement customisée aux couleurs des réseaux, de la typologie des clients, de la typologie des produits, de la langue, …
Déploiement d’Osidoc au niveau des forces commerciales : sécurité par l’intégration multi-SSO en raison de la gestion de plusieurs réseaux commerciaux indirects, portail Osidoc en frontal de souscription communiquant avec les applications de backoffice, …
Suppression des formations : autoformation des commerciaux au métier à travers l’usage d’Osidoc.
Simplification et sécurisation de la saisie : la saisie est assistée, contrôlée, réduisant considérablement le temps de saisie (possibilité de préparation préalable) et supprimant les erreurs.
Réduction du temps de validation / signature : alimentation automatique du backoffice en données et documents permettant, après scoring, une validation et eSignature quasi-temps réel.
Traitement des documents backoffice intégré au SI : intégration d’Osidoc comme service transverse de production d’actes de gestion des applications de backoffice (changement de clause bénéficiaire, versement complémentaire, …) en temps réel ou en batch pour certains documents comme les relevés de situation annuel …
Plus de ressaisie en raison de l’intégrations aux environnements applicatifs et tiers : alimentation automatique en données et/ou documents du SI (GED, BI, …) et systèmes tiers tels que l’eSignature, contrôle d’identité, contrôle d’adresse, …
Très peu de sollicitation des ressources IT et rapidité de mise en œuvre : intégration technique légère et travail d’implémentation par les experts métiers accompagnés de nos consultants.
Les résultats
L’intervention d’Osidoc a permis de réaliser des gains significatifs en termes de performance et de satisfaction client :
Gain de part de marché : par la réduction des délais de validation signature.
Fidélisation des réseaux indirects : la vitesse de traitement du backoffice ainsi que la simplicité de rédaction sécurisée des offres génèrent la satisfaction des commerciaux.
Conformité et personnalisation des offres : car, plus d’erreur et personnalisation des offres ce, sans formation des réseaux commerciaux.
Productivité administrative : la suppression des préimprimés, des lourdeurs de logistique et de mise à jour, la suppression des formations commerciales, la suppression des ressaisies multiples ont libéré des ressources importantes, permettant aux équipes de se concentrer sur des activités à plus forte valeur ajoutée.
Système d’information intégré et cohérent : urbanisation complète d’Osidoc au SI traitant à la fois la production de documents simples et complexes via le même outil en front et backoffice.
En résumé, l’intégration d’Osidoc a permis la digitalisation de bout en bout des process de souscription en passant d’un modèle tout manuel à un modèle tout automatisé, rapide, et centré sur le client, renforçant ainsi la compétitivité de Natixis sur le marché.
Démo / Contact